La inmensa mayoría ha escuchado hablar sobre el mercado forex , pero pocos son los que realmente saben qué es Forex. El trading en Forex no es fácil, especialmente para aquellos que quieren aprender a operar en Forex rápidamente y tienen expectativas poco realistas. Es muy importante saber que el trading en Forex no es una forma rápida de conseguir riquezas.
A continuación veremos:
- Qué es Forex
- Que es el trading en Forex
- Cómo operar en Forex
- Cómo invertir en Forex
- Consejos para el trading Forex
¿Qué es el mercado Forex?
El mercado de divisas, también conocido como Forex (Foreign Exchange) es un mercado mundial y descentralizado donde se negocian las divisas. Cada una de estas divisas tiene una tasa de conversión, llamada tipo de cambio. Por ejemplo, si el EUR/USD tiene un tipo de cambio de 1.10, significa que 1 euro equivale a 1.10 dólares estadounidenses.
El Forex es uno de los mercados más líquidos, donde el volumen diario de transacciones es de 5 billones de dólares diarios.
Principalmente se utiliza para facilitar las operaciones y las inversiones entre países.
El mercado Forex está abierto las 24 horas al día excepto el fin de semana, abriendo en Sydney los lunes por la mañana y cerrando en Nueva York los viernes por la tarde.
¿Eres principiante y quieres conocer más sobre el mercado Forex? Entonces no dudes en leer nuestra Guía para principiantes de Trading en Forex.
Si por el contrario ya conoces los aspectos básicos del Forex ¡sigue leyendo!
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Impacto de la tecnología en el mercado Forex
El auge del mercado Forex fue gracias a:
- un crecimiento económico acelerado
- los avances tecnológicos
- Internet
Uno de los mayores logros de la era digital es la virtualización del dinero. Si el dinero impreso permitió transferir crédito entre las personas por medio de un simple billete, las tecnologías de la información o Internet hicieron que este proceso fuera tan sencillo como presionar un botón o tocar una pantalla.
En los noventa, esta tecnología se reconoció como una gran oportunidad y se crearon empresas que permitieron el acceso al mercado de divisas y las cuentas con apalancamiento.
Estas empresas llegaron a ser conocidas como brókers de Forex y es gracias a ellas que actualmente cualquier persona que tenga solo 10 euros en su bolsillo y una plataforma online puede probar sus habilidades en el mercado.
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Qué es el trading de Forex
Para responder a esta pregunta vamos a desglosar y definir los dos términos:
- El término Trading es la actividad mediante la cual se cambia un producto por otro. Se puede hacer trading con infinidad de instrumentos: forex, commodities, índices, acciones, criptomonedas, etc.
- El término Forex hace referencia al mercado en el que se cambian unas divisas por otras, así como otro tipo de instrumentos financieros.
Por tanto, ¿qué es el trading en forex? El trading de Forex es una actividad, o incluso una profesión, mediante la cual se compran y venden pares de divisas para especular sobre la subida o bajada del precio de dichos pares.
Esta actividad está abierta a cualquier persona que disponga de un ordenador y de acceso a internet. El trading de Forex es un tipo de trading diario y a escala internacional. Los Estados, las empresas, incluso los particulares, como tú, operan en divisa todos los días.
Este Trading se realiza mediante redes informáticas entre los traders de todo el mundo. Ésta es la principal razón de que el mercado Forex o mercado de divisas sea el mercado más grande y líquido del mundo, el más accesible y como resultado también el que se considera más peligroso.
Mejores divisas para operar en Forex
Veamos las divisas más populares que se encuentran disponibles para los traders:
- el dólar estadounidense
- el euro
- la libra esterlina
- el yen japonés
- el franco suizo
Las cuales conforman el grupo de pares de divisas principales de Forex:
- EUR/USD
- GBP/USD
- USD/JPY
- USD/CHF
Observa cómo en todos los pares se incluye el dólar estadounidense.
Los pares compuestos de las divisas principales que no incluyen el dólar estadounidense se llaman pares cruzados.
Algunos ejemplos son:
Hay otras 3 divisas que se pueden encontrar comúnmente al operar en Forex:
- el dólar de Nueva Zelanda
- el dólar canadiense
- el dólar australiano
Si las juntas con el dólar estadounidense, tendrás un grupo conocido como pares menores:
Todos los demás pares, generalmente conocidos como exóticos, componen menos del 10 % de todas las transacciones de Forex.
Cómo funciona el Forex
La lógica general es simple. Todo aquel que empieza a desempeñar la actividad del trading tiene en mente la siguiente pregunta: cómo ganar dinero en Forex. El trader u operador de este mercado compra algo cuando cree que subirá de valor, o lo vende cuando piensa que bajará de valor.
Por ejemplo, imaginemos que el euro hoy vale 1,2345 euros. Una vez analizado el mercado, el trader piensa que este valor se incrementará en las próximas 24 horas. Abre una operación de compra (buy) hoy y espera. Al día siguiente el euro vale 1,2395 euros y el trader cierra la orden, asegurándose una ganancia de 50 pips.
¿Cuánto dinero representa esto?
Dependerá del volumen de dinero que el trader haya invertido en esa operación en concreto. La ganancia podría ser tanto de 5000 eur, como de 50 000 eur.
No obstante, profundizando en el ejemplo anterior, vemos que las cosas son un poco más complicadas. Vamos a empezar desde el principio.
Pasos para el trading en Forex
¿Cómo hacer trading en Forex?
- Una vez comparados varios brókers y sus tipos de cuentas de Trading, el trader abre una cuenta de trading y realiza un depósito en ella.
- Ahora, tiene varios instrumentos financieros a su disposición para empezar a hacer Trading en Forex online. Lo siguiente que debe hacer el trader antes de empezar a operar es formarse sobre el instrumento o mercado sobre el que desea operar.
- Actuar con prisa no es recomendable, aunque podría ser interesante para ciertos estilos de trading o situaciones de mercado. Pero para esto, el trader debe tener experiencia.
- El análisis es clave y puede cubrir tantos aspectos como el trader crea conveniente, pero los más básicos serían:
- condiciones exactas para entrar en el mercado con una orden
- administración del dinero
- tiempo estimado de asunción de una operación
- previsión de volatilidad para el período en cuestión
- proximidad de hechos económicos relevantes
- y - lo más importante - las condiciones para salir de la operación.
Todo esto se debe analizar antes de hacer cualquier operación. Una vez más, el análisis es la clave para operar en el Forex. Analizar las cosas es bueno tanto para el aspecto emocional del trader como para el balance de su cuenta.
La capacidad de encontrar, analizar, sintetizar y aplicar la información es lo que proporciona el éxito en el Forex. Realizar estas acciones es lo que marca la diferencia entre el éxito y el fracaso en el trading online.
Tras todos estos análisis o preparativos, la operación en si se lleva a cabo mediante un simple clic de ratón, utilizando un software especialmente desarrollado, que se conoce como comúnmente como terminal de trading o plataforma de trading. Hacer clic es la parte menos importante de la negociación, lo importante se realiza antes.
Entender el contexto del mercado Forex
Para saber cómo funciona el trading Forex, primero hay que entender bien el funcionamiento de este mercado, y por tanto, hacerte las siguientes preguntas:
- ¿Qué sé sobre los principios básicos de la formación de precios de cada activo en el mundo?
- ¿Cuál es la estructura subyacente de la industria del trading?
- ¿Cuál es la naturaleza de las interacciones internacionales económicas?
- ¿Cuáles son los principios clave de las escuelas fundamentales y técnicas de los análisis de mercado?
- ¿Cuáles son las particularidades psicológicas de ser un trader?
- ¿Qué ocurre realmente cuando un trader pulsa un botón?
En economía, la oferta y la demanda es un modelo que explica la formación de los precios en un mercado de libre competencia. Los precios de las mercancías se establecen en un punto donde la cantidad demandada por el consumidor se equilibra con la cantidad suministrada por el productor.
El constante cambio de oferta y demanda de los pares de divisas es lo que representan los gráficos de Forex. La filosofía del balance de los precios es clave para entender cómo funciona el Trading de Forex, ya que todos los eventos económicos del mundo son relevantes al mercado pero sólo en tanto en cuanto influencian a la oferta y la demanda del activo.
Traza un mapa mental de la industria antes de que te pierdas
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Cuando pienses en cómo funciona el mercado de Forex, imagínate un océano en constante cambio. Hay muchos peces en ese océano, desde grandes a pequeños, dependiendo de su poder de compra.
Existen, además, las decisiones sobre las políticas monetarias y sobre el trading que provocan grandes olas, desequilibrando los precios de la mayoría de los activos. Existen peces de tamaño medio – los inversores privados, compañías con necesidades de cobertura y bancos privados y después, se encuentran los pequeños participantes – brókeres financieros, bancos más pequeños e inversores de baja capitalización.
La mayoría de los participantes en el mercado mencionados anteriormente tienen acceso directo interbancario al Forex, que es el mercado donde toda la magia del intercambio de divisas ocurre. Pueden entrar en el mismo simplemente porque se encuentra sobre cierto umbral de fondos. Esto significa que pueden operar entre ellos sin tener que pasar por intermediarios.
Los participantes más pequeños, que son interpretados como el plancton del océano financiero, intentan sobrevivir lo suficiente para crecer más como trader minorista de Forex, lo que, por supuesto, te incluye a ti.
El poder de compra de un trader ocasional es generalmente tan pequeño comparado con los peces gordos que necesita un bróker de Forex o un banco que le proporcione una cuenta de trading apalancada y el acceso al mercado a través de los servidores de trading.
Entender cómo funciona el mercado de Forex, así como la posición de uno en la escala de las cosas, inspirará la cautela necesaria a la hora del Trading.
El Forex es el mercado de divisas. Las divisas, al contrario que el resto de los activos bursátiles, son herramientas económicas al igual que indicadores económicos. Hablando en general, si los países fueran compañías, las divisas serían su stock.
Los políticas en los bancos centrales son los mayores ajustadores del suministro de capital, lo que hace que las decisiones sobre sus políticas monetarias sean un factor primordial de influencia en el Trading de Forex y sobre cómo funciona.
El ejemplo, más obvio y simple sería los tipos de interés establecidos por el banco nacional de cada país en el mundo. Como el dólar americano, el euro, la libra esterlina y el yen japonés son las divisas más operadas del mundo.
La Reserva Federal, el Banco Central Europeo, el Banco de Inglaterra y el Banco de Japón son respectivamente, los "peces gordos" del océano.
Entender cómo puede todo esto afectar a la economía, te ayudará a comprender cómo funciona el mercado de Forex.
Atento a los tipos de interés
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Cuando suben los tipos de interés, algo que solo pueden hacer los bancos nacionales, es más caro para los participantes del mercado pedir prestada esa divisa al banco central. Momentáneamente, esto causa una escasez en el suministro de la divisa e impulsa su precio al alza.
Lo que es bueno, ¿verdad? ¿Quién no desea una divisa nacional sólida?
Pues bien, en realidad no es así. A corto plazo, esto significa que habrá menos capital para desarrollar relaciones empresariales, menos ingresos nacionales y, finalmente, un índice de crecimiento económico más lento. Sin embargo, también ralentiza la inflación y la inevitable subida de la deuda – lo que a largo plazo es bueno.
Alternativamente, cuando se recortan los tipos de interés, todos los participantes del mercado pueden pedir prestado más capital. Momentáneamente, se crea un excedente en el suministro de capital y el precio de la divisa baja. A corto plazo, esto significa una expansión en las empresas, aumentado por los gastos nacionales y el crecimiento de la economía.
¿Suena realmente bien?
Bueno, de nuevo, en realidad no. Cuanto más dinero se pida prestado, más capital se debe. A largo plazo, el crédito acumulado en el banco recae en las cabezas de todos como si una gran tormenta crease una crisis financiera. Esto se denomina el ciclo macro económico.
Este proceso es común en todas las economías de tipo capitalista. Los bancos nacionales están continuamente intentando equilibrar las escalas subiendo y bajando los tipos de interés. Es lo que se denomina ciclo micro económico.
Estos ciclos económicos son parecidos a los ciclos de cambio del clima – lentos, imparables y muy peligrosos para los participantes del mercado que no pueden ver cuando llegan.
El análisis es la clave del Trading Forex
El análisis no es solo la clave del éxito en el trading, sino que hace que el trading de Forex realmente funcione.
Los dos principales tipos de análisis del mercado son el análisis fundamental y el análisis técnico:
Tal y como hemos visto en el párrafo anterior, el análisis fundamental es una forma evolucionada de auditoria financiera, solo a escala nacional, o en ocasiones, mundial. Esta es la forma más antigua de pronosticar observando varios elementos de la economía, es decir, su estado actual en el ciclo, eventos relevantes, futuros pronósticos y el impacto posible en el mercado.
Los análisis fundamentales interpretan:
- el PIB de un país
- las tasas de desempleo
- los tipos de interés
- las cantidades de exportación
- guerras
- elecciones
- desastres naturales
- los avances económicos…
Es una forma más moderna de análisis del mercado que solo trata dos variables – el tiempo y el precio. Ambos son estrictamente cuantificables, contabilizados por el mercado y son ambos hechos innegables. Por eso, para muchos, el trading de Forex funciona mejor cuando se estudian los gráficos en lugar de hacer indagaciones económicas.
Tanto si estás trazando líneas de soporte y resistencia, identificando los niveles clave, aplicando indicadores técnicos o comparando las formaciones de las velas – estás intentando descubrir cómo funciona el trading de Forex sin realmente observar las causas de la oferta y la demanda.
Los análisis técnicos se pueden utilizar par los propósitos de trading tanto a largo como a corto plazo. Es lo único disponible para los traders de estilo rápido como los scalpers, que logran sus beneficios por la volatilidad diaria de Forex en lugar de seguir una tendencia.
La fuerza del enfoque técnico está en el análisis de la información cuantificable con precisión ya que ha sido contabilizada por el mercado. La desventaja es que está afectando al mercado justo en ese momento. Para confiar en los resultados de un análisis técnico, uno debe tener en mente la noción de que las formaciones de precio en el pasado podrían afectar a las formaciones de precios en el futuro, lo que muchos fundamentalistas consideran ridículo.
En resumen, los análisis fundamentales son detectives económicos con elemento que predicen el futuro, mientras que los analistas técnicos son arqueólogos visuales del tiempo y el precio, a la vez que lo combinan con estadísticas
La fortuna favorece a los preparados
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La falta de preparación es la mayor razón por la que muchos aspirantes a traders fracasan antes de incluso descubrir cómo funciona el trading de Forex.
Se han escrito numerosos libros sobre la psicología del trader y cómo evitar los escollos que la mente del trader puede llegar a jugar. De nuevo, el problema es el enfoque y es fácil confundirse cuando todo es nuevo.
Algunos brókers de Forex, debido a la naturaleza de su negocio, con frecuencia optan por Forex como una atracción de juego pseudo-científica, que es básicamente como lanzar una moneda con una metodología mejorada.
Como resultado de este marketing, los principiantes con poca o ninguna formación, esperan crear fortunas con solo 10 dólares y unos pocos clic decisivos. Entran en el mercado llenos de esperanzas y el mercado los escupe fuera, decepcionados y con las manos vacías.
La mayoría de los traders de Forex pierden dinero y el modelo de negocio de su bróker está bien ajustado a esta tendencia. Esto no es ni bueno, ni malo – esta es la razón por la que el mercado existe. Cada vez que cierras con beneficios, alguien al otro lado está cerrando con una pérdida.
Volviendo a nuestro punto sobre estar preparado, nada te preparará mejor que un trading demo – un modo sin riesgo de trading en condiciones de tiempo real par obtener una mejor sensación del mercado. Es muy recomendable que te sumerjas primero en un trading demo y solo después entrar en el trading en vivo. Los resultados hablarán por sí mismos.
